目錄
一、前言
近年來虛擬貨幣興起，詐騙集團更是與時俱進，跟上潮流，竟然連虛擬貨幣都可以用來詐騙！以下就讓小編來公開解析詐騙集團的新手法！
二、虛擬貨幣可以用來洗錢？
Q1.何謂洗錢？何謂人頭帳戶？小編在詐欺篇的上一集已有詳細的介紹囉，還不知道的朋友趕緊跟上潮流！
https://easonlawyer1031.pixnet.net/blog/post/93503965
Q2.虛擬貨幣如何用來洗錢？
這類詐騙集團的起手式都是這樣的：我是虛擬貨幣的代操員，只要您提供金融帳戶給我們公司，我們就可以教您如何操作虛擬貨幣買賣，我們是利用買低賣高的方式...保證獲利喔！
接下來...詐騙集團便會上傳一個虛擬貨幣交易平台的網址或APP（常見如幣安、歐易、Bitro、Kasmi等等），要你在這個平台上綁定金融帳戶，然後便會要你跑幾家銀行去辦理約定轉帳帳戶，接下來幾天，你可能發現不斷有來路不明的資金流入你提供的金融帳戶，詐騙集團便會謊稱這是客戶的錢，要你幫忙把錢轉出去代購虛擬貨幣即可抽取手續費（紅利），又或者詐騙集團直接跟你要帳戶密碼，由詐騙集團謊稱使用你的帳戶來操作虛擬貨幣買賣，你只是提供帳戶就能賺取報酬，不過這時候要小心，你已經成為幫助詐欺與洗錢的人頭帳戶囉！詐騙集團的目的「就是要你的帳戶」，即使他們透過虛擬貨幣的名義，一樣都是要把你的帳戶拿來洗錢，你就是人頭帳戶！
Q3. 為何詐騙集團要利用虛擬貨幣呢？
原因1.虛擬貨幣是個很新的概念，型態多樣又複雜，一般人根本不了解，都是詐騙集團手把手教學操作，詐騙集團就是利用你不懂，掌握主動權，被騙的人通常都會說我什麼都不懂，只是照著對方說的操作，那麼你當然容易掉進他們的詐騙陷阱！
原因2.虛擬貨幣與傳統詐騙人頭帳戶手法不同，或許你很謹慎，曾經注意過報章媒體、政府宣導：千萬不要提供或租借金融帳戶給別人，但是！詐騙集團就偏不走傳統招數，因為他們也知道要是直接向民眾租帳戶或要帳戶，民眾戒心都很高根本不會給，所以他們就利用虛擬貨幣的名義，讓你自然而然因為操作過程需要綁定金融帳戶而神不知鬼不覺迂迴取得你的帳戶。
原因3.詐騙集團提供的虛擬貨幣平台通常都是合法平台！因為虛擬貨幣本身並不是非法交易，所以有些平台確實都是合法的，正因為合法，民眾就會容易認為整個虛擬貨幣操作的過程都是合法的，所以就傻傻的提供金融帳戶、綁定約定帳戶，但是！虛擬貨幣操作本身或交易平台合法不代表匯進來的錢都是合法，通常你收到的錢跟你匯出的錢都是被害人被害款項喔！
三、如何預防與解決呢？
預防：
小編上面介紹的虛擬貨幣洗錢手法僅僅只是冰山一角，詐騙集團只要稍微變化一下，就能有成千上萬種詐騙手法，那我們要怎麼預防呢？很簡單！我們只要記住：「不管任何人以任何名義，都不要提供自己的金融帳戶給別人」，只要記住這句心法，詐騙集團再怎麼變都騙不倒你。
治療：
要是非常不幸的，你是在成為人頭帳戶後才看到小編的文章，也請別緊張，建議你可以尋找一位信任的律師並至鄰近警察局報案作筆錄，並且將你跟詐騙集團的對話紀錄、虛擬貨幣交易紀錄、金融帳戶匯款紀錄都完整保存，千萬不要刪！！！這可是幫助你未來被提告時的護身符喔！
虛擬貨幣詐欺篇就介紹到這裡，下集就讓小編來介紹借貸型的詐騙手法，請拭目以待！
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